La dichiarazione di successione è una pratica che molti geometri seguono, soprattutto quando c'è patrimonio immobiliare di mezzo. Tecnicamente la presenta il chiamato all'eredità (o un professionista per lui) all'Agenzia delle Entrate entro 12 mesi dal decesso.
L'IA qui non compila il modello SUC, non calcola le imposte, non sostituisce il commercialista né il notaio. Ma su tre cose ti dà una mano grande.
Dove l'IA aiuta
1. Spiegare al cliente cosa serve
Il cliente ti chiama: "geometra, è morto papà, cosa faccio?". Tu hai 30 cose da chiedergli. L'IA ti scrive una checklist chiara, in italiano comprensibile, da mandargli via email o WhatsApp.
Prompt:
Scrivimi un messaggio educato e chiaro per cliente che deve fare dichiarazione di successione del padre. Elenco documenti da raccogliere: certificato morte, autodichiarazione successione, atti immobili posseduti, ultimi estratti conto, atti di donazione precedenti se ce ne sono, dichiarazione redditi defunto. Tono umano, non burocratico, italiano semplice.
Bozza in 30 secondi, tu la personalizzi.
2. Riassunto degli atti
Hai 4 atti notarili degli anni 80-90. Devi capire chi possiede cosa. L'IA li legge (anonimizzati!), te li riassume, ti dice se ci sono donazioni precedenti rilevanti, comunioni, vincoli.
3. Ricostruzione catastale
Estrai visure storiche dei beni. Su quelle l'IA ti aiuta a fare il quadro: quali subalterni risultano intestati al defunto, eventuali variazioni catastali pregresse, congruenze con gli atti.
Dove NON aiuta
- Calcolo imposta successione (4%, 6%, 8% con franchigie).
- Compilazione modello SUC (lo fai tu, o con software dedicato).
- Decisione su rinunce, accettazioni con beneficio di inventario, ecc. — quello al notaio.
- Determinazione quote ereditarie complesse (testamenti contestati, eredi sopravvenuti).
Privacy: massima cautela
Stiamo parlando di dati di persone decedute, dati patrimoniali, dati di parentela. Sensibilissimi. Mai caricare in chiaro nomi, codici fiscali, indirizzi su servizi consumer. Anonimizza tutto, sempre.
L'AI Act classifica il trattamento di dati personali via IA come attività regolamentata. Tu sei titolare del trattamento, hai responsabilità.
Caso pratico
Successione padre, eredi: moglie, due figli. Patrimonio: prima casa coniugi, seconda casa al mare, terreno agricolo, conto cointestato. Tu raccogli tutto, fai i quadri, l'IA ti aiuta a:
- Scrivere comunicazione iniziale agli eredi.
- Riassumere gli atti notarili pregressi.
- Strutturare la relazione di accompagnamento.
- Preparare bozza email all'AdE per chiarimenti tecnici.
Il calcolo imposta lo fai tu o software dedicato (es. Genesoft, GB).
Conclusione
Successione = lavoro di squadra: notaio, commercialista, geometra. L'IA si infila nei punti dove c'è da scrivere e raccogliere informazioni in modo ordinato. Non sostituisce nessuno dei tre professionisti.
Gruppo Telegram per esperienze su pratiche di successione.